结构性远期

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结构性远期


结构性远期

业务概述

远期的一个特殊种类,它将远期交易与某一特定资产的价格波动联系在一起,用以增加产品收益或将投资者对未来市场走势的预期产品化。较为典型的联系方式有:与利率挂钩,与汇率挂钩,与股票挂钩,与信用挂钩及与商品挂钩。

业务特色

1.产品价格优于同期远期价格:如在产品挂钩区间内,则该产品价格将优于同期同方向远期价格。

2.风险锁定:该产品明确了如脱离产品挂钩区间的产品价格,因此可以锁定最高成本。

办理条件

符合有关政策规定的客户。

利率掉期价格

该业务实际成交价格以各地分行实际成交价为准。

案例

与EUR/USD汇率相挂钩的远期结汇产品。

期限:1年金额: CNY8,000,000 挂钩指标: EUR/USD汇率。

如果在未来一年内EUR/USD汇率从未突破过[1.20,1.32]的区间,则客户将以6.8456的汇率卖出美元,买入人民币;

如果在未来一年内EUR/USD汇率曾经突破过[1.20,1.32]的区间,则客户将以6.8249的汇率卖出美元,买入人民币。

服务渠道

营业网点。

温馨提示

在办理该项业务时,客户需有我行的资金交易授信额度,如需申请资金交易授信额度请与当地分支行客户经理联系。

相关金融工具

人民币/外汇牌价表。

营业网点查询。